Принцип «Знай своего клиента» в Industra Bank — Industra – Банк, Который Понимает Предпринимателей

Industra Bank важно знать каждого клиента, чтобы сотрудничество было безопасным, честным и ответственным.

Это означает, что банк должен знать:

кто вы,
почему вы пользуетесь банковскими услугами,
какие сделки для вас являются характерными,
а в отдельных случаях — происхождение ваших средств.

Это называется принципом «Знай своего клиента», и он помогает защищать как клиентов, так и банк от возможного мошенничества или незаконного оборота денежных средств.

Что это значит для вас как клиента?

Чтобы соблюдать принцип «Знай своего клиента», банку может потребоваться и ваше участие. Это означает, что Industra Bank может попросить:

предоставить или обновить данные о компании или частном лице (например, адрес, контактную информацию, данные представителей);
объяснить происхождение доходов или цель операций;
предоставить документы, подтверждающие указанную информацию.

Чтобы обеспечить непрерывный доступ к банковским услугам, важно своевременно предоставлять запрашиваемую информацию или сообщать банку, если возникают какие-либо препятствия. Открытое и своевременное общение позволяет банку адаптироваться к конкретной ситуации и обеспечить взаимно успешное сотрудничество.

Когда банк может запросить дополнительную информацию?

Банк может запросить дополнительную информацию в различных ситуациях, например:

при открытии счета или подаче заявки на новые банковские услуги;
при изменении данных клиента, таких как название компании, юридический адрес, фамилия или контактная информация;
при совершении нетипичных, крупных или сложных операций, не соответствующих вашей обычной финансовой активности;
периодически — чтобы убедиться, что информация в банке точная и актуальная;
в соответствии с требованиями законодательства, например, предоставив самоудостоверение о налоговом резидентстве.

Это помогает банку как заботиться о безопасности ваших средств, так и предотвращать возможность использования финансовых услуг в преступных целях.

Почему необходима идентификация клиента?

Идентификация клиента — важный шаг для безопасности как клиента, так и банка. В ходе неё банк убеждается, что личные данные верны, а счётом пользуется именно то лицо, которому он предназначен.

Идентификация помогает:

предотвратить мошенничество и кражу личности;
защитить ваши средства и операции от злоупотреблений;
обеспечить, чтобы банковские услуги использовались честно и прозрачно.

Industra Bank проводит идентификацию:

лично (в отделении),
удалённо с использованием безопасных цифровых решений — электронной подписи, сравнения самопортрета, видеоидентификации .

Могу ли я не предоставлять информацию банку?

Согласно принципу «Знай своего клиента», клиент обязан сотрудничать с банком, предоставляя запрашиваемую информацию.

Если информация не предоставляется:

банк может ограничить доступ к услугам;
в отдельных случаях — прекратить сотрудничество и закрыть счёт.

Industra Bank рассматривает каждую ситуацию индивидуально и стремится найти разумное, справедливое решение, учитывая конкретные обстоятельства.

Важно: не игнорируйте запросы банка. Если у вас возникли сомнения в обоснованности запроса, свяжитесь с нами — мы поможем понять необходимость и выбрать наиболее удобный способ предоставления данных. Открытое и своевременное общение помогает избежать недоразумений.

Плата за проверку данных и информации клиента

Перед началом сотрудничества банк взимает единовременную комиссию за первичную проверку документов. Подробная информация о размере платы доступна в прейскуранте или разделе Станьте клиентом.

Обычно в процессе сотрудничества дополнительные сборы не взимаются. Однако в отдельных случаях, например, при необходимости углублённой проверки или получения информации из платных баз данных за рубежом, может применяться дополнительная плата. Мы всегда заранее информируем клиента об этом.

1. Плата за получение информации из реестров

Если необходимо получить информацию из Коммерческого реестра или другого платного реестра в Латвии или за рубежом;
Фактические расходы: от 5 до 500 евро;
Клиент информируется заранее о применении платы.

2. Плата за углублённую проверку

Применяется к клиентам с высоким уровнем риска;
От 25 до 1000 евро в зависимости от объёма проверки;
Плата определяется индивидуально, клиент информируется заранее.
В случае регулярных углублённых проверок возможно заключение отдельного соглашения с фиксированной суммой расходов.

3. Плата за анализ документов по операциям или проверку соответствия

Относится к сложным, трансграничным операциям или операциям с высоким санкционным риском;
100 евро в час, максимум до 3000 евро;
Клиент всегда информируется заранее.