"Zini savu klientu" principa ievērošana

Lai ievērotu “Zini savu klientu” principu, bankai var būt nepieciešama arī jūsu līdzdalība. Tas nozīmē, ka Industra Bank var lūgt:

• sniegt vai atjaunināt uzņēmuma vai personas datus (piemēram, adresi, kontaktinformāciju, pārstāvju datus);
• paskaidrot ienākumu izcelsmi vai darījumu mērķi;
• iesniegt dokumentus, kas apstiprina sniegto informāciju.

Lai nodrošinātu nepārtrauktu piekļuvi bankas pakalpojumiem, ir svarīgi sniegt pieprasīto informāciju savlaicīgi vai informēt banku, ja rodas kādi šķēršļi. Atklāta un savlaicīga saziņa ļauj bankai pielāgoties konkrētajai situācijai un nodrošināt abpusēji veiksmīgu sadarbību.

Banka var lūgt papildu informāciju dažādās situācijās, piemēram:

• atverot kontu vai piesakoties jauniem bankas pakalpojumiem;
• mainoties klienta datiem, piemēram, uzņēmuma nosaukumam, juridiskajai adresei, uzvārdam vai kontaktinformācijai;
• veicot netipiskus, lielus vai sarežģītus darījumus, kas neatbilst jūsu ierastajai finanšu uzvedībai;
• periodiski – lai pārliecinātos, informācija bankā ir precīza un aktuāla;
• atbilstoši likumu prasībām, piemēram, sniedzot pašapliecinājumu par nodokļu rezidenci.

Tas palīdz bankai gan rūpēties par jūsu finanšu līdzekļu drošību, gan novērst iespēju, ka finanšu pakalpojumi tiek izmantoti noziedzīgiem nolūkiem.

Klienta identifikācija ir svarīgs solis drošībai gan jums, gan bankai. Tās laikā banka pārliecinās, ka personas dati ir pareizi un kontu lieto tieši tā persona, kurai tas paredzēts.

Identifikācija palīdz:

• novērst krāpniecību un identitātes zādzību;
• pasargāt jūsu līdzekļus un darījumus no ļaunprātīgas izmantošanas;
• nodrošināt, ka bankas pakalpojumi tiek izmantoti godīgi un caurspīdīgi.

Industra Bank veic klientu identifikāciju:

• klātienē (filiālē),
• attālināti, izmantojot drošus digitālos risinājumus - elektroniskais paraksts, pašportreta salīdzināšana, video identifikācija.

Saskaņā ar “Zini savu klientu” principu klientam ir pienākums sadarboties ar banku, sniedzot pieprasīto informāciju.

Ja informācija netiek sniegta:

• banka var ierobežot piekļuvi pakalpojumiem;
• atsevišķos gadījumos – pārtraukt sadarbību un slēgt kontu.

Industra Bank katru situāciju izvērtē individuāli un cenšas rast samērīgu, taisnīgu risinājumu, ņemot vērā konkrētos apstākļus.

Svarīgi: neignorējiet bankas pieprasījumus. Ja jums rodas šaubas par pieprasījuma pamatotību, sazinieties ar mums – palīdzēsim izprast nepieciešamību un atrast ērtāko iesniegšanas veidu. Atklāta un savlaicīga komunikācija palīdz izvairīties no pārpratumiem.

Pirms sadarbības uzsākšanas banka piemēro vienreizēju komisiju par sākotnējo dokumentu pārbaudi. Detalizēta informācija par maksas apmēru pieejama cenrādī vai sadaļā Kļūt par klientu.

Parasti sadarbības laikā papildu maksas netiek piemērotas. Tomēr dažos gadījumos, piemēram, ja nepieciešama padziļināta izpēte vai informācijas iegūšana no maksas datubāzēm ārvalstīs — var tikt piemērota papildu maksa. Mēs vienmēr informējam klientu par to iepriekš.

1. Maksa par informācijas iegūšanu no reģistriem

• Ja nepieciešams iegūt informāciju no Komercreģistra vai cita maksas reģistra Latvijā vai ārzemēs;
• Faktiskie izdevumi: no 5 EUR līdz 500 EUR;
• Klients tiek informēts iepriekš par maksas piemērošanu.

2. Maksa par padziļināto izpēti

• Tiek piemērota augsta riska klientiem;
• No 25 līdz 1000 EUR, atkarībā no izpētes apjoma;
• Maksa tiek noteikta individuāli, un klients tiek informēts iepriekš.
• Regulāras padziļinātas izpētes gadījumā iespējams noslēgt atsevišķu vienošanos, kurā tiek fiksēts izmaksu apmērs.

3. Maksa par darījumu dokumentu izpēti vai atbilstības pārbaudēm

• Attiecas uz sarežģītiem, pārrobežu vai augsta sankciju riska darījumiem;
• 100 EUR stundā, maksimāli līdz 3000 EUR;
• Klients vienmēr tiek informēts iepriekš.